【アジアンバンク】は詐欺なのか？稼ぐことが出来るのか検証しました。

最近増えてきてますね。投資✖️MLMという案件。

今回はアジアンバンクという案件をやっている人から勧誘をされましたので、ご紹介させて頂きます。

 【アジアンバンク】の会員からDMが送られてきた

まずSNSのアカウントにDMが送られてきました。

初めまして、私のやっている事業についてお話しさせて頂けたらと思いメッセージさせて頂きました。

案件とは違い、しっかりとした形になっていますので、自分の資産を守る、増やす、稼ぐことのできる事業となっております。

情報と思い聞いてもらうだけでも結構です。

今度は何の話だろう？案件ではなく事業とはどういった意味なのか？

よく分からないが一度話を聞いてみることにしました。

【アジアンバンク】の会員から勧誘された

zoomが始まり、自己紹介の後に本人から簡単な説明を受ける。

・今は日本円の価値が下がり続けており、これからはドルの保有が望ましい

・ただ海外の銀行の開設は中々難しいのが現実

・アメリカの銀行に預けることで安心感がある

・定期預金を組むことで５〜８％位の金利を得ることが可能

・紹介制度もあり、紹介するとかなりの報酬ももらえる

なるほどと感じることもあるが、アメリカの銀行の開設がSNSのDMで出回っているのは怪しい感じがした。紹介制度もあると言っているが、またネットワークのような形態になっていないのだろうか？

後日事業説明会に参加してみることにした。

【アジアンバンク】の事業説明会に参加した

説明会の前に下記のことを注意された

・zoomでの事業説明会で、顔出し必須

・zoomの名前にアカウントIDと紹介者の名前を求められる

・その条件が満たされていないと強制退出となる（何故オープンにできないのか？）

そして実際に説明会が始まる

・日本の将来と日本円の価値の不安を徹底的に煽る

・今回特別にここにいる紹介者だけにアメリカの銀行口座を開設できる権利を与える

・紹介制度として活動できるのは６万口のみでそれ以上の募集はしない

・稼いだお金を税金で持っていかれるくらいならここに預けたほうが良い

・一口３１００ドル（１ドル１５５円だと約４８万円）の費用で参加できる

・MLM（ネットワークビジネス）の体系になっていて、定期預金を勧められる

・定期預金に入ると金額に応じ％が報酬で支払われる

・１年間で億を稼いだ人がいると話していた

説明会を聞いた後、質問会のような３者zoomを組まされて疑問点等を聞かれることになったので聞いてみることにした。

【アジアンバンク】の会員から３者zoomを組まされた

２０代か３０代前半だろうか？若そうな男性と自分の紹介者の３人でzoom

自分が説明会を聞いて気になったところを聞いてみた。

報酬は日本円ではないのか？

・・・USDTという暗号通貨で支払われる。米ドルのようなもので便利だしドル建で積み立てられるので今後円安になった時も安心

暗号通貨を扱うのであれば金融庁の許可が必要だと思うが、そこはどうなのか？

・・・海外の銀行なので日本の金融庁の許可は必要ありません。

（実際には日本で展開しているので金融庁の許可は必要です）

ネットワークビジネスのような形態になっているが概要書面はあるのか？

・・・こちらも海外の銀行なので概要書面はありません。またネットワークビジネスではなくアフィリエイトになります。

（報酬が多段階になっているのでネットワークビジネスと同じ特商法の連鎖販売取引に該当するので概要書面は必要になります）

最低でも約５０万円の資金が必要だが、そんなに大きな金額を投資する人はいるのか？

・・・会員さんには１０００万円とかもっと大きな金額を預ける人が多いです。

この時点でかなり怪しいと感じたので、独自のルートで調査をしてみました。

【アジアンバンク】の評判や実績を調査してみました

個人的なルートで調査をした結果がこちらになります。

・オフショアの信託銀行と記載がある

・ところが実際にはコロンビア地域なのでオフショア地域ではない

・住所の記載はあるが連絡先の記載がない

・銀行なのにSWIFTコードがない

・通常SWIFTコードがないと海外からの送金等はできないし、そもそも銀行として認められていない

・金融庁の登録がない

・概要書面がない

・お金を預けたら１年は出金ができない

これが私の調べた実態です。

また出金や解約のトラブルも続出していると聞きます。

そしてお断りの連絡を入れたら、北海道から東京まで説明に行くと言われました！

なんでそんなに経費をかけてまで必死なのか？その答えは相手のことをお金にしか見えていない証拠だと思います。

【アジアンバンク】が本当に大丈夫なのか、詐欺なのかを考察してみた

今回紹介者から聞いた内容、事業説明会の内容、アップの人の対応、自分で調査した結果を踏まえ、アジアンバンクが本当に大丈夫なのか？詐欺的な案件なのかを考察してみました。

・金融庁の許可がない、概要書面がない時点で、日本で扱うには法律違反になる

・コピペのDMを不特定多数の人に送っているので電子メール法違反になる

・いかにも稼げそうだという印象を植え付けているのでブラインド勧誘になる

・zoomで確実に稼げますと言い切っているのもブラインド勧誘だと思われる

・価値が下がった時のリスクを説明していないので説明義務が果たされていない

・投資✖️MLM（ネットワークビジネス）の体系は詐欺的な案件が多い

・上記で逮捕者が出ているケースもある

更に自分が一番感じたことは次の通りです

今回のアジアンバンクは、ある程度資金力のある人でないと本来参加が厳しいはずです。しかし参加者を冷静に分析してみると「お金がない人」から更にお金を搾取するビジネスに見えてしまいます。

本当のお金持ちは、違法勧誘しているMLMを使ったよく分からない口コミの銀行に、お金を預けると思いますか？

そしてこのような案件で紹介活動をすると思いますか？

本当のお金持ちは、ちゃんとした証券会社の投資向けファンドにお金を預けて、金利だけで生活するのが普通です。

ということは、今回のアジアンバンクはお金の無い情報弱者を狙ったもの、また簡単にお金を稼ぎたいという人を狙ったビジネスだと思わざるを得ません。

【アジアンバンク】まとめ

・アメリカの銀行にお金を預けることで金利優遇を受けることができるというビジネス

・実際に調べたことを全く説明していない

・ネットワークビジネス（MLM）の体系を取っているので特商法の連鎖販売取引に該当し違法である

・金融庁の許可がなく営業をしているので金商法の違反になる

・電子メール法の違反をしている

・ブラインド勧誘をしている

・ターゲットは高齢者・情報弱者・お金の無い人などの可能性が高い

・一定期間出金ができないのでリスクが非常に高い

・一定数会員が集まった段階でお金だけを持ち逃げされるリスクがある

・オフショア銀行ではない地域に本社が存在する

・銀行としての機能があるとは考えにくい

・返金等でトラブルが発生していると噂されている

まずは冷静に、この案件を消費者センターや弁護士に相談して大丈夫なのかを問い合わせてみることをおすすめします。

そして返金が可能か聞いてみてください。最悪お金だけ持ち逃げされる可能性もありますので今のうちからリスク回避をしておくようにしましょう。

概要書面やクーリングオフの書類が無い場合が、いつでも返金をする義務が発生している筈ですので、そこも合わせてお伝えしておきます。